2023年10月自考05678金融法试题及答案

2023 年 10 月高等教育自学考试

金融法试题

课程代码:05678

1.请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

2.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写

在答题纸规定的位置上。

选择题部分

注意事项:

每小题选出答案后,用 2B 铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动,用橡皮擦干

净后,再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。

一、单项选择题:本大题共 25 小题，每小题 1 分，共 25 分。在每小题列出的备选项中只有

一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1.中央银行贷款给商业银行的利率称为

A.基准利率

B.借款利率

C.贷款利率

D.贴现利率

2.承租人乙将自有物件出卖给出租人甲，同时与出租人甲签订融资租赁合同，再将该物件从

出租人甲处租回。该金融租赁行为属于

A.自营租赁

B.转租赁

C.回租租赁

D.直接租赁

3.我国《商业银行法》规定设立全国性商业银行的最低注册资本是

A.5 千万元人民币

B.1 亿元人民币

C.5 亿元人民币
D.10 亿元人民币

4.公司附属型财务公司属于

A.英国模式

B.美国模式

C.德国模式

D.中国模式

5.金融资产管理公司的组织性质是

A.民营银行金融机构

B.民营非银行金融机构

C.国有独资非银行金融机构

D.国有独资银行金融机构

6.下列有关银行客户的描述，错误的是

A.银行客户的含义有狭义和广义之分

B.我国《商业银行法》采用了广义的“客户”概念

C.广义上说，银行客户泛指接受银行提供的任何金融服务的人

D.没有开立账户，仅一次性委托银行提供现金汇款的人不视为银行客户

7.甲在出售自己的住房后，将所售房款存入其在工商银行某市支行开设的个人储蓄账户，甲

与银行之间的合同是

A.实践性合同

B.诺成性合同

C.单务合同

D.担保合同

8.存款人死亡后，合法继承人申请办理继承权证明书的机构是

A.合法继承人所在地区基层法院

B.合法继承人所在地区的派出所

C.公证处(未设公证处的地方向县、市人民法院)

D.公证处(未设公证处的地方向上一级公证处)

9.担保贷款的三种形式包括保证贷款、抵押贷款和

A.信用贷款

B.票据贴现
C.质押贷款

D.委托贷款

10.我国法律规定禁止抵押的财产不包括

A.土地所有权

B.所有权不明的财产

C.依法被查封的财产

D.所有权无争议的财产

11.出质人与质权人在合同中约定，在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物的所有权转

移为质权人所有，这种条款称为

A.流质条款

B.抵押条款

C.清偿条款

D.质押条款

12.用剪贴、挖凑或涂改等方式增大人民币票面额的行为叫做

A.伪造人民币

B.变造人民币

C.假造人民币

D.改造人民币

13.人民币汇价的种类分为

A.即期汇率与远期汇率

B.浮动汇率与远期汇率

C.即期汇率与浮动汇率

D.浮动汇率与市场汇率

14.下列属于国际收支中资本项目的是

A.贸易收支

B.政府捐赠

C.劳务支出

D.证券投资

15.名义利率是指

A.考虑了通货膨胀因素的利率
B.没有考虑通货膨胀因素的利率

C.银行与客户间的存贷款利率

D.金融机构之间的同业拆借利率

16.对我国来说，外汇在国际贸易中的作用主要是

A.支付手段

B.增值手段

C.保值手段

D.价值尺度

17.银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期，该免息还款期最长为

A.30 天

B.60 天

C.90 天

D.120 天

18.中国证券业协会属于

A.社会团体法人

B.企业法人

C.非法人机构

D.合伙型组织

19.发行人委托证券承销机构发行证券的方式称为

A.直接发行

B.间接发行

C.自办发行

D.定向发行

20.我国证券市场交易的成交规则采用

A.价格优先、集中撮合原则

B.时间优先、集中撮合原则

C.集合竞价、时间优先原则

D.价格优先、时间优先原则

21.下列有关可转换债券的特性描述，错误的是

A.是一种附认股权的债券
B.是一种混合性的金融品种

C.是公司债券与买入期权的组合体

D.自购买之日起持有人即享有股东的权利和义务

22.下列不属于证券投资基金特点的是

A.一种直接的投资方式

B.能够组合投资、分散风险

C.由专家运作、管理的委托理财方式

D.流动性强，投资者可以方便买卖基金

23.根据组织形态的不同，证券投资基金可分为

A.股票基金和债券基金

B.货币市场基金和混合基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.公司型投资基金和契约型投资基金

24.期货交易的最终目的是

A.转移商品的所有权

B.回避现货价格风险

C.稳定货源和销路

D.推出标准化期货合约

25.金融期货合约的标的物包括

A.农产品

B.矿产品

C.货币

D.天然能源产品

非选择题部分

注意事项:

用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上,不能答在试题卷上。

二、名词解释题:本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分。

26.呆账准备金

27.资产业务

28.自由外汇

29.货币回笼

30.期货保证金

三、简答题:本大题共 4 小题，每小题 5 分，共 20 分。

31.简述商业银行经营许可证的限制。

32.简述财务公司的概念及特点。

33.简述人民币即期汇率的种类。

34.简述股票与债券的区别。

四、论述题:本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分。

35.试述银行与客户间契约关系的法律规制。

36.试述外汇管制的目的。

五、案例分析题:本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分。

37.甲为乙商业银行董事，丙为该银行信贷业务人员。2019 年，甲购买商品房，资金不足，

遂向任职的乙商业银行申请无抵押贷款，获得批准，贷出 300 万元。丙听闻甲董事所购商品

房地段好，交通方便，也有心在同一小区购买，便也向乙商业银行申请贷款，乙商业银行要

求丙以所购商品房做抵押贷款，但是比其他商品房抵押贷款的利率低 5%，丙同意，于是也

从乙商业银行贷出 300 万元。请根据上述事实，依据我国《商业银行法》的规定，回答以下

问题。

问题:(1)《商业银行法》对向关系人发放贷款的规定中，关系人包括哪些人员?(2 分)
(2)乙商业银行提供给甲董事的贷款是否合法?为什么?(4 分)

(3)乙商业银行提供给丙信贷业务人员的贷款是否合法?为什么?(4 分)

38.某市甲基金管理公司和乙证券公司经协商，拟共同设立丙封闭式证券投资基金，基金单

位拟发行 10 亿份，每份面值为人民币 1 元，每份发行价为人民币 1.05 元，基金募集期为 6

个月。经报批，获准发行，6 个月期限届满后，共募集资金人民币 7.2 亿元，由于未达到《证

券投资基金法》规定的条件，设立失败。甲乙两家发起人遂清理债权债务关系，按各投资人

已缴纳的出资如数返还投资，最终在 45 日内返还完毕。请根据我国相关法律规定，回答下

列问题.

问题:(1)什么是封闭式基金?(2 分)

(2)丙封闭式基金募集到的基金份额为什么未达到法定条件?(4 分)

(3)甲基金管理公司和乙证券公司返还投资者出资是否符合法律规定?为什么?(4 分)